Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formalitätenteil, sondern die Grundlage unseres Betriebes. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir Dokumente anfordern und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Commitment zur Prävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/1748/0921 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards zur Bekämpfung von Geldwäscherei (AML) und zur Terrorismusfinanzierung. Entsprechend setzen wir interne Kontrollprozesse, Schulungen unserer Mitarbeitenden und ein Risikomanagement um, das verdächtige Transaktionen erkennt und meldet.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität aller Spielerinnen und Spieler, überwachen Zahlungsbewegungen und dokumentieren unsere Entscheide. Von der Registrierung bis zur Auszahlung arbeiten wir nach dem Vier-Augen-Prinzip bei auffälligen Vorgängen.

• Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
• Kundenidentifikation (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldepflichten bei begründetem Verdacht
• Regelmässige interne Audits und Mitarbeitendenschulungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Schon bei der Anmeldung bestätigen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei kumulierten Transaktionen von CHF 2,000 oder mehr führen wir eine erweiterte Prüfung durch.

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung (Versorger, Telekommunikation) oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich prüfen wir, ob die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Benötigte Dokumente

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Versorrechnung oder Behördenschreiben, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis bei grösseren Einzahlungen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So läuft es ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Die Prüfung übernimmt unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und zusätzlich eine Benachrichtigung in Ihrem Konto. Bei unlesbaren oder unvollständigen Dokumenten fordern wir gezielt eine neue Version an, damit Sie nicht von vorn beginnen müssen.

• Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• Menüpunkt Verifizierung im Kontobereich öffnen
• Dokumente als Foto oder Scan in guter Qualität hochladen
• Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden abwarten
• Freigabe per E-Mail und im Konto erhalten

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsabteilung können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Wenn Einzahlungen oder Spielaktivitäten in einem auffälligen Verhältnis zu den von Ihnen angegebenen finanzierten Verhältnissen stehen, können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Ein einziger Beleg genügt in der Regel; bei sehr hohen Beträgen können wir weitere Unterlagen anfordern.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung auf Auffälligkeiten, etwa ungewöhnliche Muster, third-party-Zahlungen oder schnelle Ein-Auszahl-Sequenzen ohne nennenswertes Spielverhalten. Zahlt jemand in Ihrem Namen ein, lehnen wir die Transaktion ab, da Zahlungen nur vom eigenen Konto akzeptiert werden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Auszahlungen ab CHF 20 sind möglich, maximal CHF 5,000 pro Tag und CHF 20,000 pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Felixspin Casino erhebt dabei keine Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innert 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Bleibt die Verifizierung erfolglos, weil Dokumente gefälscht sind, nicht Ihnen gehören oder die Identität nicht bestätigt werden kann, schliessen wir das Konto und stornieren offene Gewinne gemäss unseren AGB.

Bei begründetem Geldwäschereiverdacht sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Fall an die zuständige Behörde zu melden. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Meldung nicht mitteilen; die Kontosperrung selbst teilen wir Ihnen selbstverständlich mit.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht weiter besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Felixspin Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen vollständiger und lesbarer Dokumente. Sie erhalten das Resultat per E-Mail.

Warum muss ich die gleiche Zahlungsmethode für Auszahlungen nutzen?

Unsere Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über andere Konten laufen als jene, von denen sie eingezahlt wurden. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und fordern eine neue Version an. Ihr Konto bleibt währenddessen aktiv, Auszahlungen sind jedoch bis zur erfolgreichen Prüfung gesperrt.

Muss ich bei Krypto-Einzahlungen verifiziert sein?

Ja. Auch für Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin gilt die vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung.

Darf jemand anderes für mich einzahlen?

Nein. Zahlungen von fremden Konten oder Dritten lehnen wir ausnahmslos ab, da dies gegen unsere AML-Richtlinie verstösst.